課程詳情
“你不理財(cái),財(cái)不理你?！北菊n程精選了個(gè)人理財(cái)規(guī)劃課程體系的核心精要，能幫助白領(lǐng)人士及個(gè)人理財(cái)客戶經(jīng)理掌握理財(cái)基本原理和個(gè)人及家庭資產(chǎn)配置的短期規(guī)劃與長(zhǎng)期投資安排。許多白領(lǐng)由于不懂得理財(cái)淪為月光族,如何進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃并終實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由是每個(gè)白領(lǐng)都應(yīng)該要積極去應(yīng)對(duì)和努力的問(wèn)題。千里之行始于足下，相信這個(gè)課程可以成為白領(lǐng)們通往財(cái)富人生的步。
金程•銳勤的師資多為CFA持證人、FRM持證人，他們具有扎實(shí)的理論功能，并具有豐富的經(jīng)驗(yàn)。課程中將利用實(shí)用案例概括、總結(jié)和發(fā)散性引導(dǎo)，理財(cái)規(guī)劃、財(cái)務(wù)金融實(shí)務(wù)建模，能把復(fù)雜的理論具體化形象化，并結(jié)合時(shí)下新的財(cái)政事件作出深入的分析，并啟發(fā)學(xué)員思索投資機(jī)會(huì)。
一、 培訓(xùn)對(duì)象
Ø 白領(lǐng)人士、基金從業(yè)、保險(xiǎn)從業(yè)、各種理財(cái)產(chǎn)品銷售、理財(cái)規(guī)劃師
二、 課程收益
Ø 讓白領(lǐng)人士懂得理財(cái)?shù)幕纠砟詈拖嚓P(guān)知識(shí)
Ø 學(xué)會(huì)懂得股票、債券、基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益及基本操作方式
Ø 掌握投資理財(cái)?shù)膸讉€(gè)關(guān)鍵點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)防范的系統(tǒng)意識(shí)
Ø 幫助白領(lǐng)人士建立起正確的投資理財(cái)觀
Ø 跟蹤新的財(cái)經(jīng)事件和有可能的投資機(jī)會(huì)
三、 課程體系
模塊：理財(cái)?shù)慕榻B
1. 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)
Ø 金錢與人生
Ø 什么是理財(cái)
Ø 糾正理財(cái)?shù)膸讉€(gè)錯(cuò)誤觀念
Ø 節(jié)儉生財(cái)
Ø 只存銀行
Ø 我要賺“大錢”等
Ø 理財(cái)?shù)姆椒?/p>
Ø 理財(cái)工具箱
2. 貨幣的時(shí)間價(jià)值
Ø 利息及其度量方法
Ø 年金
3. 投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)
Ø 收益的衡量和確定必要收益率
Ø 風(fēng)險(xiǎn)的度量
第二模塊：投資和資產(chǎn)組合思想
1. 投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)
Ø 收益的衡量和確定必要收益率
Ø 風(fēng)險(xiǎn)的度量
2. 資產(chǎn)組合原理
Ø 資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)
Ø 有效集定理
Ø 市場(chǎng)模型
Ø 分散化
3. 市場(chǎng)有效性
Ø 隨機(jī)漫步與有效市場(chǎng)假定
Ø 有效市場(chǎng)假定對(duì)投資政策的含義
Ø 有效市場(chǎng)的啟示和我國(guó)股票市場(chǎng)有效性問(wèn)題的實(shí)證檢驗(yàn)
第三模塊：保險(xiǎn)規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)籌劃
1. 保險(xiǎn)的基本原理
Ø 保險(xiǎn)的基本原理
Ø 針對(duì)個(gè)人的保險(xiǎn)種類
Ø 保險(xiǎn)計(jì)劃的制定
2. 稅務(wù)籌劃
Ø 個(gè)人稅務(wù)籌劃的原則和步驟
Ø 納稅人身份的設(shè)計(jì)
Ø 所得稅類的法律規(guī)定以及籌劃方法
第四模塊：投資理財(cái)產(chǎn)品介紹
1. 股票型基金
Ø 股票型基金的類型
Ø 股票投資風(fēng)格
Ø 股票型基金案例分析
2. 債券型基金
Ø 債券型基金的類型
Ø 債券投資風(fēng)格
Ø 債券型基金案例分析
3. 券商集合理財(cái)產(chǎn)品
Ø 券商集合理財(cái)產(chǎn)品的
Ø 與其他投資產(chǎn)品的比較
Ø 收費(fèi)模式與退出費(fèi)用分析
Ø 補(bǔ)償條款剖析
Ø 產(chǎn)品案例分析
4. 銀行理財(cái)產(chǎn)品
Ø 銀行理財(cái)產(chǎn)品概述
Ø 打新股產(chǎn)品分析
Ø 債券類理財(cái)產(chǎn)品分析
Ø 結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品分析
Ø 信托類理財(cái)產(chǎn)品分析
Ø QDII理財(cái)產(chǎn)品分析
5. 信托理財(cái)產(chǎn)品
Ø 信托概述
Ø 股權(quán)類信托投資產(chǎn)品分析
Ø 公司債信托投資產(chǎn)品分析
Ø 動(dòng)產(chǎn)信托信托投資產(chǎn)品分析
6. 保險(xiǎn)產(chǎn)品
Ø 保險(xiǎn)的基礎(chǔ)
Ø 壽險(xiǎn)與年金
Ø 險(xiǎn)
Ø 投資連結(jié)險(xiǎn)
第五模塊：投資理財(cái)產(chǎn)品的配置
Ø 如何制定個(gè)人的資產(chǎn)配置方案
Ø 理財(cái)方法
四、 培訓(xùn)方式
Ø 面授（理論講解、案例分析、互動(dòng)討論、資訊分享、增值服務(wù)）
五、 培訓(xùn)天數(shù)
Ø 2天
六、 培訓(xùn)價(jià)格
七、 培訓(xùn)時(shí)間
