課程詳情
“你不理財,財不理你?！北菊n程精選了個人理財規(guī)劃課程體系的核心精要，能幫助白領人士及個人理財客戶經(jīng)理掌握理財基本原理和個人及家庭資產(chǎn)配置的短期規(guī)劃與長期投資安排。許多白領由于不懂得理財淪為月光族,如何進行理財規(guī)劃并終實現(xiàn)財務自由是每個白領都應該要積極去應對和努力的問題。千里之行始于足下，相信這個課程可以成為白領們通往財富人生的步。
金程•銳勤的師資多為CFA持證人、FRM持證人，他們具有扎實的理論功能，并具有豐富的經(jīng)驗。課程中將利用實用案例概括、總結(jié)和發(fā)散性引導，理財規(guī)劃、財務金融實務建模，能把復雜的理論具體化形象化，并結(jié)合時下新的財政事件作出深入的分析，并啟發(fā)學員思索投資機會。
一、 培訓對象
Ø 白領人士、基金從業(yè)、保險從業(yè)、各種理財產(chǎn)品銷售、理財規(guī)劃師
二、 課程收益
Ø 讓白領人士懂得理財?shù)幕纠砟詈拖嚓P知識
Ø 學會懂得股票、債券、基金的風險和收益及基本操作方式
Ø 掌握投資理財?shù)膸讉€關鍵點和風險防范的系統(tǒng)意識
Ø 幫助白領人士建立起正確的投資理財觀
Ø 跟蹤新的財經(jīng)事件和有可能的投資機會
三、 課程體系
模塊：理財?shù)慕榻B
1. 個人理財規(guī)劃基礎
Ø 金錢與人生
Ø 什么是理財
Ø 糾正理財?shù)膸讉€錯誤觀念
Ø 節(jié)儉生財
Ø 只存銀行
Ø 我要賺“大錢”等
Ø 理財?shù)姆椒?/p>
Ø 理財工具箱
2. 貨幣的時間價值
Ø 利息及其度量方法
Ø 年金
3. 投資的收益與風險
Ø 收益的衡量和確定必要收益率
Ø 風險的度量
第二模塊：投資和資產(chǎn)組合思想
1. 投資的收益與風險
Ø 收益的衡量和確定必要收益率
Ø 風險的度量
2. 資產(chǎn)組合原理
Ø 資產(chǎn)組合的風險
Ø 有效集定理
Ø 市場模型
Ø 分散化
3. 市場有效性
Ø 隨機漫步與有效市場假定
Ø 有效市場假定對投資政策的含義
Ø 有效市場的啟示和我國股票市場有效性問題的實證檢驗
第三模塊：保險規(guī)劃、個人稅務籌劃
1. 保險的基本原理
Ø 保險的基本原理
Ø 針對個人的保險種類
Ø 保險計劃的制定
2. 稅務籌劃
Ø 個人稅務籌劃的原則和步驟
Ø 納稅人身份的設計
Ø 所得稅類的法律規(guī)定以及籌劃方法
第四模塊：投資理財產(chǎn)品介紹
1. 股票型基金
Ø 股票型基金的類型
Ø 股票投資風格
Ø 股票型基金案例分析
2. 債券型基金
Ø 債券型基金的類型
Ø 債券投資風格
Ø 債券型基金案例分析
3. 券商集合理財產(chǎn)品
Ø 券商集合理財產(chǎn)品的
Ø 與其他投資產(chǎn)品的比較
Ø 收費模式與退出費用分析
Ø 補償條款剖析
Ø 產(chǎn)品案例分析
4. 銀行理財產(chǎn)品
Ø 銀行理財產(chǎn)品概述
Ø 打新股產(chǎn)品分析
Ø 債券類理財產(chǎn)品分析
Ø 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品分析
Ø 信托類理財產(chǎn)品分析
Ø QDII理財產(chǎn)品分析
5. 信托理財產(chǎn)品
Ø 信托概述
Ø 股權類信托投資產(chǎn)品分析
Ø 公司債信托投資產(chǎn)品分析
Ø 動產(chǎn)信托信托投資產(chǎn)品分析
6. 保險產(chǎn)品
Ø 保險的基礎
Ø 壽險與年金
Ø 險
Ø 投資連結(jié)險
第五模塊：投資理財產(chǎn)品的配置
Ø 如何制定個人的資產(chǎn)配置方案
Ø 理財方法
四、 培訓方式
Ø 面授（理論講解、案例分析、互動討論、資訊分享、增值服務）
五、 培訓天數(shù)
Ø 2天
六、 培訓價格
七、 培訓時間
