RFP簡介
美國注冊財務策劃師－Registered Financial Planner（簡稱RFP）為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的認證資質。
財務策劃是指運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃、投資策略等進行合理的規(guī)劃與管理，以實現(xiàn)其長期理財和生活目標的專業(yè)個人理財服務，是金融、保險等行業(yè)指導個人投資理財?shù)男屡d業(yè)務。財務策劃師廣泛來自于會計師、注冊會計師、個人理財顧問、投資顧問以及銀行、保險、證券或財務公司的從業(yè)人員。
財務策劃起源于美國，1969年，在一家鄰近芝加哥O’Hare機場的酒店里，一小群各個行業(yè)的理財專業(yè)人士聚集在一起，討論他們在理財行業(yè)所看到的一個不足，即在每個專業(yè)領域都有各自的理財顧問，但缺少對各個理財領域都熟悉并了解的理財顧問。在這樣的背景之下，一個名為「財務策劃師協(xié)會」的組織就于1970年誕生了，為理財業(yè)發(fā)展獻計獻策; 其后，協(xié)會更名為「財務策劃協(xié)會」International Association of Financial Planning簡稱IAFP。財務策劃后來發(fā)展至歐洲、澳洲、亞洲等各個經(jīng)濟發(fā)達和地區(qū)，在香港也是一門新興專業(yè)，發(fā)展?jié)摿薮螅攧詹邉澰谥袊形凑嬲_始。
美國注冊財務策劃師協(xié)會于1983年在美國正式成立，目前在共有15個和地區(qū)擁有其協(xié)會。其會員組織遍布全包括美國、加拿大、英國、法國、德國、瑞士、澳大利亞、新西蘭、日本、新加坡、韓國、印度、馬來西亞和南非等及香港地區(qū)，在亞太已分布21個和地區(qū)。
現(xiàn)時的財務策劃師，普遍就職于歐美各國中的銀行、保險、證券、基金、信托公司、會計師事務所、律師事務所，以及在各類公司擔任財務管理職務，其中在銀行和保險公司工作的各占1/3 。因此，取得專業(yè)理財策劃的資格，是日后在激烈競爭環(huán)境下的一種強競爭力的工具；并且由于財務策劃師的高額年薪，已成為目前受歡迎的職業(yè)。
中國加入 WTO后，隨著經(jīng)濟的市場化和大量外資金融進入中國市場，中國金融業(yè)將面臨重大機遇和挑戰(zhàn)。隨著居民儲蓄的增加和個人收入的不斷，個人理財服務在中國的市場空間日益擴大。中外金融均將拓展未來中國市場的定位于個人理財服務。個人財務策劃必將成為國內的新興行業(yè)，具備財務策劃專業(yè)水準的人才，尤其是取得資格認證的注冊財務策劃師，必將成為中國金融職業(yè)場上的新寵。在此情況下，從事或有志于投身金融理財行業(yè)的人士，也逐漸認識到，只有通過考取專業(yè)資格，尤其是與接軌的專業(yè)資格，方可個人的競爭力，獲取更佳的事業(yè)發(fā)展。
RFP協(xié)會介紹
協(xié)會宗旨
通過專業(yè)培訓、評核、工作經(jīng)驗、從業(yè)執(zhí)照和遵守職業(yè)道德等各項標準來認證資格并頒發(fā)注冊財務策劃師之職銜，從而促進財務策劃的專業(yè)性，為大眾利益服務。
協(xié)會歷史
注冊財務策劃師協(xié)會（簡稱為RFPI）成立于1983年，總部設于美國俄亥俄州。協(xié)會提供財務策劃的專業(yè)培訓和會員服務，并在使用和頒發(fā)“RFP注冊財務策劃師”職銜；隨后又創(chuàng)立了“SRFP注冊財務策劃師” 職銜。
RFP于1983年使用、1987年在美國專利商標局申請備案并于1988年正式成為聯(lián)邦注冊商標（RFP®）。
協(xié)會致力于促進財務策劃的專業(yè)性，通過制定和不斷完善RFP資格認證化標準，由美國本土的專業(yè)團體逐步發(fā)展成為甚具聲譽的性組織，會員遍布加拿大、歐洲等各地。
二十世紀九十年代后期，協(xié)會開始發(fā)展亞太地區(qū)市場，隨后在香港知識產(chǎn)權署注冊了RFP和SRFP商標，在中國的注冊現(xiàn)也在待決之中。
2004年協(xié)會正式授權，設立RFPI亞洲事務暨中國管理中心，并發(fā)布正式的官方中文網(wǎng)站，籌備開辦專業(yè)培訓課程及，旨在協(xié)助發(fā)展和中國的財務策劃專業(yè)水平。
會長致詞
注冊財務策劃師協(xié)會于1983年在美國成立，是目前在全財務策劃行業(yè)中甚具聲譽的專業(yè)團體。協(xié)會在使用并頒發(fā)“RFP注冊財務策劃師”和“SRFP注冊財務策劃師”資格認證職銜；RFP和SRFP更是美國聯(lián)邦及香港的注冊商標，在中國的注冊現(xiàn)也在待決之中。
協(xié)會向有志成為財務策劃師的人士提供資格證明及持續(xù)專業(yè)發(fā)展，目前會員及學員遍布超過二十個及地區(qū)。
從2002年開始, 美國總部已經(jīng)委任大中華人才培訓顧問(集團)有限公司?志杰先生為大中華區(qū)總監(jiān)，他與其合作單位全都積極推動專業(yè)理財課程及RFP專業(yè)資格。
RFP是美國的四大理財，在美國已有20多年的認證歷史。RFP目前已實現(xiàn)了授課教材本土化、中文授課、中文、在中國內地并獲得美國頒發(fā)的資格等一系列的規(guī)范。中國RFP的培訓與資格是直接從美國注冊財務策劃師協(xié)會得到正式合法授權，并被認可的資格培訓與。RFP課程由業(yè)界有豐富實踐經(jīng)驗的國內外授課，統(tǒng)一標準化管理，教學品質接受美國注冊財務策劃師協(xié)會的嚴格控制。
我在這里再次對中國有興趣參加RFP培訓人士提出祝賀，期望在我們的課程中見到你!
Ade J. Schreiber
艾德．J．舒雷伯
董事會成員
艾德．J．舒雷伯 先生
注冊財務策劃師RFP
注冊財務策劃師協(xié)會之主要創(chuàng)始人暨現(xiàn)任會長，RFPI總會會長，RFP標準委員會主席。在其三十五的職業(yè)生涯中，他地創(chuàng)立和經(jīng)營了數(shù) 十家公司，擁有多類專業(yè)認證資格及執(zhí)照，并在美國各地教授經(jīng)濟學、房地產(chǎn)、產(chǎn)業(yè)評估、理財策劃等專業(yè)課程；他也是評估師GSA，美國房屋評估師協(xié)會之歷任行政總裁及現(xiàn)任會長。
科特．施勒勃 先生
注冊財務策劃師RFP
注冊財務策劃師協(xié)會之副會長
大衛(wèi)．科爾曼 先生
注冊財務策劃師RFP
注冊財務策劃師協(xié)會之董事暨顧問
黛碧．貝奇 女士
注冊財務策劃師RFP
注冊財務策劃師協(xié)會之董事暨行政統(tǒng)籌
黃志杰 先生
注冊財務策劃師RFP
注冊財務策劃師協(xié)會之董事暨北亞區(qū)總監(jiān)
RFP職業(yè)前景
《美國職業(yè)評級年鑒》近年一直把財務策劃師評為美國佳職業(yè)之前列，與生物學家及精算師等量齊觀，2001年更是榮登榜首，2004年亦位居第三。此項評級是根據(jù)美國250種職業(yè)的工作環(huán)境、收入、就業(yè)前景、體力需求、工作及壓力這六大項標準所計算出的結果。在美國，RFP的年均收入已超過了哈佛MBA的薪酬水平。
近年來，中國經(jīng)濟持續(xù)高速發(fā)展，社會財富加速積累，人們對自身的人生規(guī)劃和財富管理的需求越來越普遍。同時，隨著金融產(chǎn)品的不斷豐富以及稅收制度的復雜化，人們在理財實踐中也越來越需要專業(yè)理財人士的幫助，以彌補個人金融知識缺乏、時間有限的不足。經(jīng)濟景氣監(jiān)測中心公布的一項調查結果表明，約有70的居民希望自己有理想的財務顧問，50以上的人愿意支付顧問費用。在企業(yè)內，財務作為掌握各類公司的命脈因素，也越來越需要高水準的財務管理人才。所以，財務策劃師必將成為中國的高薪、熱門職業(yè)。
• 時代前景
中國加入WTO后，隨著經(jīng)濟的市場化和大量外資金融進入中國市場，中國金融業(yè)將面臨重大機遇和挑戰(zhàn)。隨著居民儲蓄的增加和個人收入的不斷，個人理財服務在中國的市場空間日益擴大。中外金融均將拓展未來中國市場的定位于個人理財服務。個人財務策劃必將成為國內的新興行業(yè)。
• 市場前景
財務策劃涉及的服務范圍十分廣泛，包括投資、保險、信托、傳統(tǒng)的銀行服務、退休計劃、子女教育計劃、稅務計劃、遺產(chǎn)安排等，財務策劃師則廣泛來自于個人理財顧問、投資顧問、保險經(jīng)紀人、基金經(jīng)理、銀行經(jīng)理、注冊會計師、律師等。目前國內普遍 缺乏具備財務策劃專業(yè)水準的人才，因此，這些人才，尤其是取得資格認證的注冊財務策劃師，必將成為中國金融職業(yè)場上的新寵。在此情況下，從事或有志于投身金融理財行業(yè)的人士，也逐漸認識到，只有通過考取專業(yè)資格，尤其是與接軌的專業(yè)資格，方可個人的競爭力，獲取更佳的事業(yè)發(fā)展。
• 薪酬前景
目前，全從事財務策劃的專業(yè)人員共有，一半以上分布在北美地區(qū)。美國是目前擁有注冊財務策劃師多的，財務策劃已成為受歡迎的職業(yè)，1997年財務策劃師的平均年薪達到11萬美元。財務策劃師能賺取多少是要視乎多個因素，其中重要是他們精于哪一個專業(yè)范疇，例如你是屬于稅務 計劃、證券或基金投資，或者是遺產(chǎn)管理方面的，賺多賺少全視乎你的人際網(wǎng)絡、推銷技巧、原創(chuàng)性及能力。財務策劃者通常是收取傭金的，亦即客戶賺得愈多，他就水漲船高，但近出現(xiàn)這樣的爭論，究竟是應收取傭金，還是單純的酬金？老實說，你能收取多少服務費，完全看你的服務 素質，你服務得愈好，客戶就愈愿意多付給你。總而言之，不斷增值的服務，是你賺錢的。
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